Présentation des sociétés d'affacturage

ABN Amro est une banque datant de plus de 300 ans. Née de la fusion entre ABN et Amro Bank en 1991, c’est la première banque commerciale et d’investissement des Pays-Bas.

ABN Amro fut rachetée en 2007 par un consortium composé des banques Fortis, Royal Bank of Scotland et Banco Santander.

Spécificités de ABN Amro

L'offre d’ABN Amro s'adresse principalement aux grandes entreprises.

ABN Amro finance tous les secteurs d’activités, sauf le secteur du BTP.

Chiffres clés en 2020

• 3000 branches dans plus de 60 pays
• 70 collaborateurs experts des solutions en gestion déléguée et à forte valeur ajoutée

Arrivée sur le marché français de l’affacturage en 2005, Bibby Factor est une société d’affacturage internationale et indépendante des établissements de crédit traditionnels.

Spécialisé dans le financement au service des TPE et PME, Bibby Factor accompagne les entreprises quel que soit leur taille, leur santé financière, leur activité ou leur âge.

Spécificités de Bibby Factor

Les activités financées par Bibby Factor :

• Bâtiment (situations de travaux) : 25 % des clients de Bibby Factor sont dans des entreprises dans le BTP
• Transport
• Industrie
• Services
• Négoce

Bibby Factor finance toutes les entreprises ainsi que celles créées récemment (moins d’un an) ou celles en difficulté. Elle met également en place des contrats d’affacturage pour des entreprises avec un chiffre d’affaires à partir de 100 000€.

Implantées dans toutes les régions, les équipes de Bibby Factor proposent un accompagnement local et dédié pour une rapide mise en place d’un contrat d’affacturage.

Grâce à sa capacité d’adaptation, Bibby Factor propose à ses clients des solutions de financement sur mesure. De plus, ce factor accepte de financer des entreprises au-delà des garanties octroyées, quand les assureurs-crédits peuvent être plus restrictifs.

Quelques chiffres

• 7 agences commerciales partout en France
• 6 000 clients financés depuis 2005
• Plus de 3 milliards de créances achetées

Depuis 1994, BNP Paribas Factor est la société d’affacturage du Groupe BNP Paribas. Ce factor est né de la fusion entre BNP SNC et Universal Factoring. Ensuite, il est devenu une filiale de Natiocrédit puis de BNP-Bail. En 2020, lors de la fusion entre BNP et Paribas, l’activité factoring a pris sa dénomination sociale actuelle.

Depuis ses débuts, cette société d’affacturage accompagne et conseille des startups, TPE, PME, ETI et grandes entreprises partout en France.

Spécificités de BNP Paribas Factor

Les principaux secteurs d’activité financés par BNP Paribas Factor :

• Industrie
• Négoce
• Services aux entreprises
• Transport
• Travaux publics

Chiffres clés en 2020

• Plus de 7 000 clients
• 9 millions de factures traitées par an
• 450 collaborateurs pour aider les entreprises dans la gestion de leur poste clients

Depuis 1984, BPCE Factor (anciennement Natixis Factor, jusqu’en 2019) est la société d’affacturage du groupe BPCE (Banque Populaire Caisse d’Epargne). La filiale factoring du groupe bancaire offre des solutions d’affacturage (le financement, l’assurance-crédit, la relance et le recouvrement).

BPCE Factor propose des offres de financement flexibles à court terme, adaptées à chaque entreprise B2B et à toutes les étapes de leur développement. La société d’affacturage accompagne ainsi le développement des micro, petites et moyennes entreprises en France et à l'étranger.

Spécificités de BPCE Factor

Les principaux domaines d’activité financés par BPCE Factor :

• Industrie
• Négoce
• Services aux entreprises
• Transport
• Travaux publics

Aujourd’hui, c’est la seule société d’affacturage française qui dispose d’un service client audité et certifié par Bureau Veritas Certification.

L’entreprise se concentre majoritairement sur les clients du Groupe (Caisse d'épargne, Banque Populaire, Casden, Crédit Coopératif, Natixis, Banque Palatine, Crédit Foncier, BPCE international).

Chiffres clés en 2020

• Réseau de 8 000 agences partout en France
• Près de 500 collaborateurs dédiés à l’accompagnement du poste client des entreprises
• 13 millions de factures financées
• 2 100 nouveaux contrats de factoring

Crédit Mutuel Factoring est une entité de Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Cette société d’affacturage propose ses produits de factoring sous les marques Crédit Mutuel Factoring et CIC Factoring Solutions. L’entreprise est issue du rapprochement, en 2012, entre FACTOCIC et CM-CIC Laviolette Financement. En 2019, l’entreprise a changé de nom et est devenu Crédit Mutuel Factoring.

La société propose ainsi des services de factoring et de mobilisation de créances professionnelles (Dailly) aux entreprises B2B, quels que soit leurs tailles ou leurs secteurs d'activité. De plus, Crédit Mutuel Factoring a pour objectif d’aider ses clients dans leur développement en France ou à l’export.

Spécificités du Crédit Mutuel Factoring

Les principales activités financées par le Crédit Mutuel Factoring :

• Bâtiment (situations de travaux)
• Transport
• Industrie
• Services
• Négoce

Cette société d’affacturage finance toutes les tailles d’entreprises à partir d’un chiffre d’affaires annuel de 100 000€.

Chiffres clés 2020

• Près de 39 milliards d'euros de factures achetées chaque année
• 400 collaborateurs répartis entre les bureaux de Paris et Lyon

Depuis 1924, Banque Delubac & Cie est une institution financière indépendante (non rattachée à une banque) qui propose des services bancaires spécialisés. Fin des années 1990, elle a créé Delubac Banque des Entreprises et Associations pour offrir des services bancaires et financiers B2B, et plus particulièrement dans les financements courts termes comme l’affacturage, le Dailly et l’escompte commercial.

Spécificités de Banque Delubac & Cie

Les principaux secteurs d’activité financés par Banque Delubac & Cie :

• Industrie
• Négoce
• Services aux entreprises
• Transport
• Travaux publics

Chiffres clés en 2020

• Près de 210 collaborateurs répartis dans 6 grandes villes françaises

Créée en 2014, Edebex est une fintech belge qui a développé une plateforme en ligne d'échange de créances commerciales. Edebex est arrivée sur le marché français en 2016. Ce factor indépendant et non-bancaire offre une solution 100 % digitale pour financer les factures clients, de façon récurrente ou ponctuelle. Edebex est l’un des rares acteurs qui propose de financer quelques factures sans engagement dans la durée ou sur le montant.

Spécificités d’Edebex

Edebex travaille majoritairement avec des TPE et PME françaises. Les principaux secteurs d’activité financés par Edebex sont les suivants :

• Industrie
• Négoce
• Services aux entreprises
• Transport
• Travaux publics

Les factures cédées doivent atteindre un montant minimum de 5 000 euros TTC (TVA incluse).

###Chiffres clés en 2020

• Plus de 660 millions d’euros de transactions ont été échangées sur la plateformedepuis son lancement
• Plus de 1 000 entreprises françaises clientes
• Plus de la moitié du chiffre d’affaires est réalisé en France
• 50 collaborateurs dédiés à l’accompagnement du poste clients des entreprises

Eurofactor une filiale du Crédit Agricole Leasing & Factoring, détenu par le Crédit Agricole. Cette société d’affacturage est issue de la fusion avec Silfac (filiale du Crédit Lyonnais) puis avec la Société Française de Factoring ou SFF (filiale de l’assureur-crédit Euler Herms).

Spécialiste du financement en affacturage mais aussi en crédit-bail et financement des énergies et infrastructures, Eurofactor s’adresse aux entreprises, aux agriculteurs et aux professionnels.

Implanté dans 9 pays en Europe et au Maghreb, CAL&F emploie plus de 2 500 collaborateurs, dont la moitié est basée à l’étranger.

Spécificités d’Eurofactor

Les entreprises financées par la filiale affacturage du Crédit Agricole Leasing & Factoring sont des :

• Professionnels
• TPEs, notamment via Cash in Time
• Start ups
• PMEs
• ETI
• Multinationales

Eurofactor finance un large panel d’activités, y compris celles des entreprises dans le bâtiment (situations de travaux).

Forte de son expérience de plus de 50 ans, Eurofactor propose des solutions ainsi qu’un accompagnement adapté en fonction de la taille et de l’activité de l’entreprise.

Chiffres clés 2020

• 15,2 % de part de marché affacturage en France
• 225 400 clients, dont près de 88 000 à l’international
• 22.5 milliards d’encours financés, dont 24 % à l’international

Cash in Time

Lancé en 2017, Cash In Time, considéré comme une fintech de l'affacturage, propose ce financement court terme sans engagement de durée, ni de volume pour toutes les PME et TPE françaises.

Depuis 1966, FactoFrance est la société d’affacturage du Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Elle propose une gamme de solutions de financement du cycle d'exploitation mais également de gestion du poste clients aussi bien pour les grandes entreprises que les TPE et PME.

Spécificités de FactoFrance

Les principaux secteurs d’activité financés par FactoFrance :

• Industrie
• Négoce
• Services aux entreprises
• Transport
• Travaux publics

La mise en place d’un contrat chez FactoFrance est possible pour toute entreprise réalisant un chiffre d'affaires TTC annuel d’au moins 200 000€. De plus, Factofrance propose également une solution sans engagement pour les besoins d’affacturage ponctuel.

Chiffres clés en 2020

• Plus de 37 milliards d’euros de factures achetées
• 20 % du volume des factures financées sont internationales
• Près de 500 collaborateurs répartis dans 11 agences sur le territoire français

Fondée en 2012, Koalaboox est une fintech belge avec son siège social à Liège, en Belgique. La mission de Koalaboox est d’aider les petites et moyennes entreprises à optimiser leur trésorerie.

En décembre 2020, Cegid annonce l’acquisition de Koalaboox. Ce rapprochement permet ainsi à Koalaboox de bénéficier de l’expertise technologique de Cegid et de se développer à l’international. Depuis, la fintech s’est établie en Belgique, aux Pays-Bas et en Espagne et commence à se développer en France.

Spécificités de Koalaboox

La solution de financement est :

• Basée sur des algorithmes d’évaluation du crédit pour estimer la solvabilité des clients
• Sécurisante pour les partenaires financiers

Le coût de financement est de 2,99% HTVA du montant total d’une facture.

Chiffres clés en 2020

• L’entreprise a réalisé un chiffre d’affaires de plus de 1 500 000 d’euros
• Plus de 35000 entreprises sont utilisatrice de Koalaboox

Fondée en 2011, La Banque Postale Leasing & Factoring (anciennement La Banque Postale Crédit Entreprises) est une filiale de La Banque Postale.

Spécialisée dans le financement au service des PME, TPE, associations, bailleurs sociaux, et collectivités locales, la Banque Postale accompagne un large panel d’entreprises en France et en Europe.

Spécificités de La Banque Postale Leasing & Factoring

Les principales activités financées par La Banque Postale Leasing & Factoring :

• Bâtiment (situations de travaux)
• Transport
• Industrie
• Services
• Négoce

La Banque Postale finance toutes les tailles d’entreprises à partir d’un chiffre d’affaires de 100 000€. Elle aide également des sociétés en création à la recherche de financement à court-terme.

Il est possible de mettre en place des contrats d’affacturage « monodébiteur » : présence d’un seul client financé.

Implantées dans toutes les régions, les équipes de La Banque Postale proposent un accompagnement local et dédié pour une rapide mise en place d’un contrat d’affacturage.

Chiffres clés 2020

• 14 milliards de volume de factures achetées
• Plus de 80 collaborateurs (+40 % en 5 ans) dont :
  • 14 conseillers d’affacturage répartis sur 6 régions
  • 10 chargés de clientèle et 30 gestionnaires pour accompagner les entreprises au quotidien dans la gestion de leur contrat

Fondée en 2014, Pythéas Capital Advisors est une fintech française. Cette entreprise de conseil en investissements financiers est membre de l’Anacofi-CIF, agréée par l’AMF.

La mission de Pythéas est d’accompagner les grands donneurs d’ordres dans leur relation avec leurs fournisseurs.

Grâce à une approche financière et technologique innovante, Pythéas propose une solution alternative à l’affacturage classique permettant aux entreprises d’optimiser leur trésorerie et ainsi de lutter contre les retards de paiement.

Spécificités de Société Générale Factoring

La fintech Pythéas Capital Advisors est spécialisée en reverse factoring (affacturage inversé).

Les avantages de Tréso, la plateforme d’affacturage inversé collaborative, pour les donneurs d’ordres et les fournisseurs :

• Suivre l’état de facturation
• Céder sans recours leurs factures
• Obtenir 100% du montant de la créance financée

Sur mesure : intégration simple dans leur ERP comptable

Chiffres clés en 2020

• Près de 851 000 € de chiffre d’affaires
• Plus de 100 clients dans le secteur de l’industrie, du transport et de la grande distribution

Depuis 1974, Société Générale Factoring (Compagnie Générale d’Affacturage (CGA), jusqu’en 2018) est la société d’affacturage du Groupe Société Générale. La branche factoring de ce groupe bancaire français est spécialisée dans la gestion du poste clients (financement, gestion et recouvrement des factures, garantie contre les impayés). Elle offre également des services pour la gestion du poste fournisseurs (Supply Chain Finance).

Depuis sa création, elle accompagne une large gamme d’entreprises comme les startups, TPE, PME, grandes entreprises et associations.

Aujourd’hui, Société Générale Factoring intervient dans plus de 40 pays dont 20 grâce à la présence de ses filiales, principalement en Europe, Afrique, Asie-Pacifique et Moyen- Orient.

Spécificités de Société Générale Factoring

Les principaux secteurs d’activité financés par Société Générale Factoring :

• Industrie
• Négoce
• Services aux entreprises
• Transport
• Travaux publics

Chiffres clés en 2020

• 56,6 milliards d'euros de factures achetées
• 51 % des factures gérées sont internationales
• 4500 clients
• Présence dans plus de 40 pays
• 400 collaborateurs dédiés à l’accompagnement du poste clients et du poste fournisseurs