Découvrez les différentes sociétés d’affacturage qui opèrent sur le marché français ainsi que leurs spécificités.
ABN Amro est une banque datant de plus de 300 ans. Née de la fusion entre ABN et Amro Bank en 1991, c’est la première banque commerciale et d’investissement des Pays-Bas.
ABN Amro fut rachetée en 2007 par un consortium composé des banques Fortis, Royal Bank of Scotland et Banco Santander.
L'offre d’ABN Amro s'adresse principalement aux grandes entreprises.
ABN Amro finance tous les secteurs d’activités, sauf le secteur du BTP.
Arrivée sur le marché français de l’affacturage en 2005, Bibby Factor est une société d’affacturage internationale et indépendante des établissements de crédit traditionnels.
Spécialisé dans le financement au service des TPE et PME, Bibby Factor accompagne les entreprises quel que soit leur taille, leur santé financière, leur activité ou leur âge.
Les activités financées par Bibby Factor :
Bibby Factor finance toutes les entreprises ainsi que celles créées récemment (moins d’un an) ou celles en difficulté. Elle met également en place des contrats d’affacturage pour des entreprises avec un chiffre d’affaires à partir de 100 000€.
Implantées dans toutes les régions, les équipes de Bibby Factor proposent un accompagnement local et dédié pour une rapide mise en place d’un contrat d’affacturage.
Grâce à sa capacité d’adaptation, Bibby Factor propose à ses clients des solutions de financement sur mesure. De plus, ce factor accepte de financer des entreprises au-delà des garanties octroyées, quand les assureurs-crédits peuvent être plus restrictifs.
Depuis 1994, BNP Paribas Factor est la société d’affacturage du Groupe BNP Paribas. Ce factor est né de la fusion entre BNP SNC et Universal Factoring. Ensuite, il est devenu une filiale de Natiocrédit puis de BNP-Bail. En 2020, lors de la fusion entre BNP et Paribas, l’activité factoring a pris sa dénomination sociale actuelle.
Depuis ses débuts, cette société d’affacturage accompagne et conseille des startups, TPE, PME, ETI et grandes entreprises partout en France.
Les principaux secteurs d’activité financés par BNP Paribas Factor :
Depuis 1984, BPCE Factor (anciennement Natixis Factor, jusqu’en 2019) est la société d’affacturage du groupe BPCE (Banque Populaire Caisse d’Epargne). La filiale factoring du groupe bancaire offre des solutions d’affacturage (le financement, l’assurance-crédit, la relance et le recouvrement).
BPCE Factor propose des offres de financement flexibles à court terme, adaptées à chaque entreprise B2B et à toutes les étapes de leur développement. La société d’affacturage accompagne ainsi le développement des micro, petites et moyennes entreprises en France et à l'étranger.
Les principaux domaines d’activité financés par BPCE Factor :
Aujourd’hui, c’est la seule société d’affacturage française qui dispose d’un service client audité et certifié par Bureau Veritas Certification.
L’entreprise se concentre majoritairement sur les clients du Groupe (Caisse d'épargne, Banque Populaire, Casden, Crédit Coopératif, Natixis, Banque Palatine, Crédit Foncier, BPCE international).
Crédit Mutuel Factoring est une entité de Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Cette société d’affacturage propose ses produits de factoring sous les marques Crédit Mutuel Factoring et CIC Factoring Solutions. L’entreprise est issue du rapprochement, en 2012, entre FACTOCIC et CM-CIC Laviolette Financement. En 2019, l’entreprise a changé de nom et est devenu Crédit Mutuel Factoring.
La société propose ainsi des services de factoring et de mobilisation de créances professionnelles (Dailly) aux entreprises B2B, quels que soit leurs tailles ou leurs secteurs d'activité. De plus, Crédit Mutuel Factoring a pour objectif d’aider ses clients dans leur développement en France ou à l’export.
Les principales activités financées par le Crédit Mutuel Factoring :
Cette société d’affacturage finance toutes les tailles d’entreprises à partir d’un chiffre d’affaires annuel de 100 000€.
Depuis 1924, Banque Delubac & Cie est une institution financière indépendante (non rattachée à une banque) qui propose des services bancaires spécialisés. Fin des années 1990, elle a créé Delubac Banque des Entreprises et Associations pour offrir des services bancaires et financiers B2B, et plus particulièrement dans les financements courts termes comme l’affacturage, le Dailly et l’escompte commercial.
Les principaux secteurs d’activité financés par Banque Delubac & Cie :
Créée en 2014, Edebex est une fintech belge qui a développé une plateforme en ligne d'échange de créances commerciales. Edebex est arrivée sur le marché français en 2016. Ce factor indépendant et non-bancaire offre une solution 100 % digitale pour financer les factures clients, de façon récurrente ou ponctuelle. Edebex est l’un des rares acteurs qui propose de financer quelques factures sans engagement dans la durée ou sur le montant.
Edebex travaille majoritairement avec des TPE et PME françaises. Les principaux secteurs d’activité financés par Edebex sont les suivants :
Les factures cédées doivent atteindre un montant minimum de 5 000 euros TTC (TVA incluse).
###Chiffres clés en 2020
Eurofactor une filiale du Crédit Agricole Leasing & Factoring, détenu par le Crédit Agricole. Cette société d’affacturage est issue de la fusion avec Silfac (filiale du Crédit Lyonnais) puis avec la Société Française de Factoring ou SFF (filiale de l’assureur-crédit Euler Herms).
Spécialiste du financement en affacturage mais aussi en crédit-bail et financement des énergies et infrastructures, Eurofactor s’adresse aux entreprises, aux agriculteurs et aux professionnels.
Implanté dans 9 pays en Europe et au Maghreb, CAL&F emploie plus de 2 500 collaborateurs, dont la moitié est basée à l’étranger.
Les entreprises financées par la filiale affacturage du Crédit Agricole Leasing & Factoring sont des :
Eurofactor finance un large panel d’activités, y compris celles des entreprises dans le bâtiment (situations de travaux).
Forte de son expérience de plus de 50 ans, Eurofactor propose des solutions ainsi qu’un accompagnement adapté en fonction de la taille et de l’activité de l’entreprise.
Lancé en 2017, Cash In Time, considéré comme une fintech de l'affacturage, propose ce financement court terme sans engagement de durée, ni de volume pour toutes les PME et TPE françaises.
Depuis 1966, FactoFrance est la société d’affacturage du Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Elle propose une gamme de solutions de financement du cycle d'exploitation mais également de gestion du poste clients aussi bien pour les grandes entreprises que les TPE et PME.
Les principaux secteurs d’activité financés par FactoFrance :
La mise en place d’un contrat chez FactoFrance est possible pour toute entreprise réalisant un chiffre d'affaires TTC annuel d’au moins 200 000€. De plus, Factofrance propose également une solution sans engagement pour les besoins d’affacturage ponctuel.
Fondée en 2012, Koalaboox est une fintech belge avec son siège social à Liège, en Belgique. La mission de Koalaboox est d’aider les petites et moyennes entreprises à optimiser leur trésorerie.
En décembre 2020, Cegid annonce l’acquisition de Koalaboox. Ce rapprochement permet ainsi à Koalaboox de bénéficier de l’expertise technologique de Cegid et de se développer à l’international. Depuis, la fintech s’est établie en Belgique, aux Pays-Bas et en Espagne et commence à se développer en France.
La solution de financement est :
Le coût de financement est de 2,99% HTVA du montant total d’une facture.
Fondée en 2011, La Banque Postale Leasing & Factoring (anciennement La Banque Postale Crédit Entreprises) est une filiale de La Banque Postale.
Spécialisée dans le financement au service des PME, TPE, associations, bailleurs sociaux, et collectivités locales, la Banque Postale accompagne un large panel d’entreprises en France et en Europe.
Les principales activités financées par La Banque Postale Leasing & Factoring :
La Banque Postale finance toutes les tailles d’entreprises à partir d’un chiffre d’affaires de 100 000€. Elle aide également des sociétés en création à la recherche de financement à court-terme.
Il est possible de mettre en place des contrats d’affacturage « monodébiteur » : présence d’un seul client financé.
Implantées dans toutes les régions, les équipes de La Banque Postale proposent un accompagnement local et dédié pour une rapide mise en place d’un contrat d’affacturage.
Fondée en 2014, Pythéas Capital Advisors est une fintech française. Cette entreprise de conseil en investissements financiers est membre de l’Anacofi-CIF, agréée par l’AMF.
La mission de Pythéas est d’accompagner les grands donneurs d’ordres dans leur relation avec leurs fournisseurs.
Grâce à une approche financière et technologique innovante, Pythéas propose une solution alternative à l’affacturage classique permettant aux entreprises d’optimiser leur trésorerie et ainsi de lutter contre les retards de paiement.
La fintech Pythéas Capital Advisors est spécialisée en reverse factoring (affacturage inversé).
Les avantages de Tréso, la plateforme d’affacturage inversé collaborative, pour les donneurs d’ordres et les fournisseurs :
Sur mesure : intégration simple dans leur ERP comptable
Depuis 1974, Société Générale Factoring (Compagnie Générale d’Affacturage (CGA), jusqu’en 2018) est la société d’affacturage du Groupe Société Générale. La branche factoring de ce groupe bancaire français est spécialisée dans la gestion du poste clients (financement, gestion et recouvrement des factures, garantie contre les impayés). Elle offre également des services pour la gestion du poste fournisseurs (Supply Chain Finance).
Depuis sa création, elle accompagne une large gamme d’entreprises comme les startups, TPE, PME, grandes entreprises et associations.
Aujourd’hui, Société Générale Factoring intervient dans plus de 40 pays dont 20 grâce à la présence de ses filiales, principalement en Europe, Afrique, Asie-Pacifique et Moyen- Orient.
Les principaux secteurs d’activité financés par Société Générale Factoring :
Découvrez les principaux critères d’éligibilité afin de pouvoir mettre en place un contrat d’affacturage.
Dans certaines formes d’affacturage, comme l’affacturage classique ou full factoring, la société d’affacturage propose un service de recouvrement. L’assureur-crédit peut également proposer ce service à l’entreprise ayant souscrit une assurance-crédit déléguée.
Découvrez le rôle d’un factor dans un projet d’affacturage ainsi que les services fournis par ce dernier.
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